É provável que você já tenha notado como chatbots para bancos estão transformando a forma como as instituições financeiras se comunicam com seus clientes.
Com o apoio da inteligência artificial, usar chatbots no setor bancário permite oferecer um atendimento automatizado mais ágil, personalizado e disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
E, para te ajudar a entender melhor esse cenário, reunimos neste artigo os principais benefícios da tecnologia conversacional, exemplos práticos de uso e os motivos de por que essa solução tem ganhado cada vez mais espaço no mercado financeiro. Então, continue lendo!
O que são chatbots para bancos?
Os chatbots são sistemas automatizados capazes de responder aos clientes sem necessidade de intervenção humana constante. Eles funcionam com base em fluxos de atendimento pré-definidos, mas também podem contar com recursos de inteligência artificial para entender perguntas, interpretar intenções e oferecer respostas mais inteligentes.
No contexto bancário, os chatbots ganham uma importância ainda maior. Isso porque eles podem ser integrados a canais como WhatsApp, sites, aplicativos e redes sociais para oferecer atendimento automatizado, tirar dúvidas, realizar consultas e até executar operações, como, por exemplo, envio de boletos e exibição do extrato da conta.
Ou seja: além de melhorar a experiência do cliente, os chatbots para bancos ajudam a otimizar processos, reduzir a sobrecarga das equipes e aumentar a disponibilidade do atendimento.
Benefícios do uso de chatbot para bancos
Adotar chatbots para bancos vai muito além da automação de conversas. Essa tecnologia também traz diversas vantagens tanto para os clientes quanto para as instituições.
A seguir, veja quais são os principais benefícios que explicam por que os chatbots têm ganhado tanto espaço ultimamente.
- Atendimento constante: chatbot para bancos ficam ativos o tempo todo, garantindo que clientes possam tirar dúvidas ou resolver questões a qualquer hora do dia, inclusive em finais de semana e feriados;
- Redução de custos operacionais: automatizar atendimentos simples e repetitivos diminui a necessidade de grandes equipes humanas, reduzindo gastos com pessoal e estrutura;
- Agilidade no atendimento: chatbots respondem instantaneamente, evitando filas e esperas longas no atendimento, o que melhora a experiência do usuário;
- Maior escalabilidade: com um chatbot, é possível atender milhares de pessoas ao mesmo tempo, sem queda de qualidade ou sobrecarga do sistema;
- Suporte em diversos canais: a tecnologia pode ser integrada a diferentes canais, como WhatsApp, site, aplicativos e redes sociais, oferecendo uma comunicação fluida e contínua;
- Personalização com base em dados: chatbot para bancos com inteligência artificial podem usar o histórico do cliente para oferecer respostas mais precisas e personalizadas;
- Aumento da satisfação e fidelização: ao oferecer respostas rápidas e resolver problemas com eficiência, os bancos conseguem melhorar a relação com os clientes e gerar mais confiança;
- Apoio à equipe humana: os chatbots assumem tarefas rotineiras, liberando os atendentes humanos para focar em casos mais complexos e estratégicos.
Como aplicar chatbot para bancos?
Os chatbots para bancos não precisam ficar apenas no atendimento básico. Com a tecnologia certa, eles podem ser usados em diferentes frentes para otimizar processos e aumentar sua eficiência. Descubra nos tópicos a seguir algumas formas de uso.
Atendimento ao cliente
O chatbot pode responder a dúvidas frequentes, fornecer informações sobre horários, serviços, tarifas, localização de agências e resolver demandas simples, como segunda via de boleto ou consulta de saldo.
Suporte técnico
Problemas de acesso ao aplicativo, redefinição de senha, falhas em transações e outras questões técnicas podem ser resolvidas com rapidez e eficiência por um chatbot treinado para esse tipo de atendimento relacionado ao suporte técnico.
Consultas bancárias
Com as devidas integrações e segurança, um chatbot para bancos pode realizar consultas de saldo de contas correntes, poupança, extrato e até de faturas, diretamente pela conversa.
Agendamentos e solicitações
Clientes podem agendar atendimento presencial, solicitar aumento de limite, pedir um novo cartão ou renegociar dívidas com praticidade, sem precisar entrar em contato com um atendente humano.
Notificações e lembretes
Os chatbots também são capazes de enviar lembretes automáticos sobre vencimentos de faturas, atualização de dados, movimentações suspeitas ou promoções personalizadas, mantendo o cliente sempre informado.
Qualificação de leads
No caso de produtos como seguros, financiamentos e cartões de crédito, o chatbot pode identificar o perfil do cliente, entender suas necessidades e encaminhar o contato para o time comercial no momento ideal.
Pesquisa de satisfação
Ao final de um atendimento ou serviço, o chatbot para bancos também pode aplicar pesquisas rápidas de satisfação e coletar dados importantes para melhorar processos.
Exemplos de chatbot para bancos: cases de uso
Diversas instituições financeiras já utilizam chatbots para otimizar o atendimento, agilizar processos e melhorar a experiência do cliente. A seguir, veja alguns exemplos práticos de como os bancos vêm aplicando chatbots em seus canais digitais para oferecer mais conveniência, eficiência e autonomia aos usuários.
Banco do Brasil
O chatbot do Banco do Brasil, disponível em canais como WhatsApp, aplicativo e site, permite ao cliente consultar diversos assuntos relacionados ao banco.
No WhatsApp, por exemplo, o bot oferece ao cliente a possibilidade de consultar extratos da conta corrente e da poupança, além de receber resumos financeiros personalizados, recursos que ajudam a acompanhar os gastos e organizar melhor a vida financeira.
Já no aplicativo e no site, o chatbot também atua no suporte técnico, auxiliando na resolução de problemas relacionados ao uso dos mesmos, como dificuldades de acesso ou funcionalidades com erro.
Observe, na imagem a seguir, o bot do banco em ação via WhatsApp.
Chatbot do Banco do Brasil
BIA (Bradesco)
A BIA (Bradesco Inteligência Artificial), assistente virtual do Bradesco, é um dos chatbots mais conhecidos do país.
Integrada facilmente ao aplicativo do banco, ela responde a dúvidas sobre produtos e serviços, consulta saldos, extratos, faturas e ainda aprende com as interações para oferecer um atendimento cada vez mais eficiente.
Veja na imagem abaixo como o serviço é intuitivo.
Chatbot com IA do Bradesco
Santander
O Santander é outro exemplo de case de uso de chatbot para bancos. O banco oferece atendimento automatizado por meio de chatbots integrados ao WhatsApp, aplicativo e site.
No WhatsApp, é possível consultar saldo, fatura, limite do cartão e até negociar dívidas de forma rápida e prática.
No app, o chatbot também auxilia na resolução de questões técnicas, como erros de acesso ou dúvidas sobre funcionalidades. Já no site, como é possível ver abaixo, o atendimento automatizado ajuda a guiar o cliente no uso dos serviços e, se necessário, encaminha a conversa para um atendente humano.
Chatbot utilizado no site do banco Santander
Babi (Inter)
O banco digital Inter conta com chatbot conectado a uma assistente virtual, a Babi, disponível para site e app. No aplicativo, a Babi auxilia na navegação, esclarece dúvidas sobre funcionalidades e oferece suporte técnico para questões relacionadas ao uso da plataforma.
Já no site, ela atua no chat online, respondendo dúvidas frequentes sobre produtos, serviços e processos, além de orientar o cliente durante o autoatendimento. A Babi contribui para uma experiência mais rápida, eficiente e humanizada no contato com o banco digital.
A seguir, veja a assistente virtual auxiliando um cliente pelo site do banco.
Chatbot com assistente virtual no site do banco Inter
Como a inteligência artificial pode potencializar seu chatbot?
Quando combinada ao chatbot para bancos, a IA torna o atendimento muito mais inteligente e personalizado. Em vez de apenas seguir comandos pré-definidos, o chatbot passa a entender o contexto, aprender com as interações e oferecer respostas mais completas. Veja, a seguir, como isso é feito.
- Compreensão de linguagem natural (NLU): a IA permite que o chatbot entenda variações de linguagem, erros de digitação e diferentes formas de formular uma mesma pergunta;
- Respostas mais inteligentes: com algoritmos de machine learning, o chatbot pode oferecer respostas mais precisas e relevantes, mesmo diante de perguntas mais complexas;
- Aprendizado contínuo: a IA aprende com cada nova interação, ajustando seus fluxos de conversa e melhorando a qualidade do atendimento ao longo do tempo;
- Análise de sentimentos: o sistema também é capaz de identificar o tom emocional da conversa, como frustração ou urgência, e adaptar as respostas ou acionar um atendente humano quando necessário;
- Personalização com base em dados: com acesso ao histórico do cliente, a IA permite que o chatbot ofereça recomendações e soluções mais alinhadas ao perfil e às necessidades de cada pessoa;
- Automação de tarefas mais complexas: a inteligência artificial amplia as funções do chatbot, permitindo que ele realize ações como simulações de crédito, renegociação de dívidas ou atualizações cadastrais;
- Geração de relatórios e insights: a IA analisa os dados das conversas em tempo real e fornece relatórios valiosos para otimizar processos, identificar padrões de comportamento e melhorar a estratégia de atendimento.
Com a SendPulse, você pode criar chatbot para bancos em poucos minutos e sem escrever uma linha de código, veja como funciona.
Faça login na sua conta e acesse a aba “Chatbots”
Primeiro, você deve acessar a plataforma e realizar o login na sua conta SendPulse. Caso ainda não tenha conta, você pode criá-la agora. Depois, acesse a aba “Chatbots”, clique em “Gerenciar bots” e “Adicionar bot”. Escolha o canal desejado para o seu chatbot, nesse exemplo usaremos o chat em tempo real. Depois clique em “Conectar”.
Você pode adicionar o bot tanto em um site desenvolvido com o criador de sites da SendPulse, quanto em um site externo, de terceiros. Para isso, você deve digitar a URL do seu site, copiar o código de instalação e inseri-lo antes da tag </body> do site.
Criando um chatbot para bancos na SendPulse
Depois de criado, você será redirecionado para a página do seu bot. Clique no botão “Configurações do bot”. Nessa parte, você pode definir o nome do seu assistente virtual e personalizar as cores para combinar com a identidade visual da sua marca.
Também é possível criar uma mensagem de boas-vindas que explique o propósito do bot e oriente o usuário sobre como interagir com ele.
O seu chat ao vivo criado com a SendPulse, combina a automação do bot com a interação tradicional, permitindo responder dúvidas automaticamente e transferir a conversa para um atendente humano sempre que necessário.
Configurando o chatbot para bancos na SendPulse
E para tornar o seu chatbot para banco ainda mais intuitivo, adicione elementos de “menu de boas-vindas” que disparem fluxos específicos quando selecionados. Lembre-se também de incluir uma opção como “Falar com um atendente” logo no início da conversa ou na apresentação do bot.
Você pode construir um fluxo completo de boas-vindas dentro da estrutura do bot, além de criar outros fluxos e gatilhos.
O editor visual da plataforma permite que você monte os fluxos do seu chatbot de forma simples, apenas arrastando e soltando os elementos na área de trabalho, como é possível ver no exemplo abaixo.
Fluxo de interação no editor da SendPulse
E se quiser agilizar ainda mais esse processo, você pode contar com a própria IA da plataforma para gerar fluxos automaticamente a partir dos seus objetivos.
Para tornar o atendimento ainda mais avançado, também é possível integrar o ChatGPT ao seu chatbot. Com essa integração, o bot consegue oferecer atendimento ainda mais humanizado, seguir as diretrizes do seu banco, entender perguntas complexas e responder de maneira mais contextual e natural.
Você só precisa escolher a função “Passo de IA”, definir os comandos e fornecer informações detalhadas sobre seus serviços e produtos bancários para o chatbot, garantindo que ele tenha um bom repertório para atender com eficiência.
Integração de inteligência artificial no editor da SendPulse
Para saber mais sobre essa função e as diversas possibilidades que a inteligência artificial proporciona aos chatbots da SendPulse, assista o tutorial abaixo.
E lembre-se: com a SendPulse, você pode criar chatbots com inteligência artificial para diversos canais, tudo isso sem precisar programar e com uma interface intuitiva que facilita a criação de fluxos e integrações.
Parabéns por chegar até aqui! Agora você já entende como o chatbot para bancos pode transformar o atendimento ao cliente, melhorar a experiência dos usuários e otimizar processos dentro das instituições financeiras.
Ao longo deste artigo, vimos os principais benefícios da tecnologia conversacional no setor bancário, exemplos de uso do chatbot em grandes instituições e como a inteligência artificial pode potencializar ainda mais essas soluções. Também mostramos, na prática, como é simples criar um chatbot usando a SendPulse.
Com a nossa plataforma, você pode implementar chatbots com inteligência artificial para WhatsApp, Instagram, Telegram, Facebook e site, de forma simples, visual e acessível. Inscreva-se agora mesmo e crie seu chatbot para bancos!