Chatbot per il settore bancario: consigli e migliori esempi in 2024

Immagina di essere finalmente in vacanza, a gustare la cucina esotica e a prendere il sole. È tarda sera e stai per fare il check-in nel nuovo hotel. All’improvviso, l’addetto alla reception ti si avvicina con un’espressione preoccupata e ti dice che la tua carta è stata rifiutata. Hanno ricontrollato, ma ancora niente.

Apparentemente la tua banca ha congelato la tua carta per sospetta attività illegale. Non ci sono bancomat in giro e nel tuo portafoglio ci sono solo banconote da dieci euro. La prospettiva di dormire all’aperto diventa ogni minuto più reale. Cosa fai?

Non molto tempo fa, la tua unica opzione sarebbe stata chiamare la tua banca e aspettare disperatamente in attesa per ore a causa del fuso orario. Ora molte banche offrono comodi chatbot attivi 24 ore su 24, 7 giorni su 7, che possono aiutare a risolvere i problemi dei clienti in pochi secondi. Questa è la magia dei chatbot bancari: continua a leggere per saperne di più su questo potente strumento per il fintech e non solo.

Benefici dei chatbot per le banche

I moderni chatbot bancari basati su AI possono essere paragonati ad assistenti personali sotto steroidi. Accolgono i clienti alla porta virtuale, forniscono assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e li mettono in contatto con gli agenti appropriati qualora il loro problema richieda attenzione umana.

Ecco alcuni motivi per considerare l’utilizzo di un chatbot bancario:

• Velocità e comodità. Con i chatbot, i clienti possono ottenere risposte rapide alle loro scottanti domande bancarie senza aspettare in attesa o navigare attraverso un labirinto di menu automatizzati. Il widget della chat è solitamente posizionato in modo ben visibile sul sito web della banca e rimane a portata di mano dei visitatori.
• Il potere di AI. Gli assistenti bancari virtuali di oggi possono comprendere il linguaggio naturale e imparare da ogni interazione. Permette loro di gestire richieste più complesse e fornire raccomandazioni personalizzate in base alle esigenze e agli obiettivi dell’utente. Sono sempre aggiornati con gli ultimi prodotti e funzionalità bancarie, quindi puoi essere certo che i tuoi visitatori ricevano ogni volta informazioni accurate.
• Interazioni simili a quelle umane. Nonostante siano alimentati da AI, i chatbot sono sorprendentemente bravi a imitare la conversazione umana. Possono fare battute, esprimere empatia e aiutare la banca a sentirsi meno come una società senz’anima e più come un’entità dal volto umano e con un team di esperti premurosi e reattivi dietro di essa.
• Accessibilità. I servizi bancari tradizionali non sono esattamente facili da usare. Con i chatbot per il settore bancario basati sull’intelligenza artificiale, chiunque può navigare tra prodotti finanziari complessi e rimanere aggiornato sul proprio portafoglio digitale. Questi chatbot spesso supportano più lingue e hanno un design intuitivo con risposte rapide e FAQ.
• Trasparenza. Tutte le interazioni con un chatbot bancario sono facili da tracciare e rivedere, consentendo ai clienti di tornare alla cronologia della chat in qualsiasi momento e verificare le informazioni fornite dal chatbot.

Ancora meglio, praticamente qualsiasi tipo di servizio finanziario o prodotto bancario può essere abbinato a un chatbot intelligente – e stai per capire perché.

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Potenziali casi d’uso dei chatbot nel settore bancario

Se utilizzati correttamente, i chatbot nel settore bancario possono migliorare notevolmente il servizio clienti, semplificare le operazioni, favorire il coinvolgimento e altro ancora. Di seguito è riportata una rapida panoramica delle loro capacità.

Assistenza clienti e domande multilingue

I chatbot con AI di solito possono rispondere alle domande più frequenti in più lingue, riducendo il carico sugli agenti umani del servizio clienti e consentendo un supporto 24 ore su 24. È anche possibile dotarli di un conciso centro assistenza self-service in cui i clienti possono accedere a istruzioni e articoli più estesi.

Gestione account

I chatbot sono perfetti per aiutare gli utenti a gestire i propri account mentre sono in movimento e a dare un senso a determinati termini, opzioni, piani o condizioni. Ciò semplifica i processi bancari e consente ai clienti di sentirsi sempre in controllo dei propri fondi e risorse.

Consulenza e orientamento finanziario

Se preparati correttamente, i chatbot AI possono offrire consulenza finanziaria personalizzata in base alle preferenze dell’utente, ai modelli di spesa e agli obiettivi finanziari. Possono fornire consigli su strategie di risparmio, opportunità di investimento, gestione del debito e pianificazione del budget, nonché offrire prodotti e strumenti bancari correlati.

Consigli e upselling sui prodotti

I chatbot possono analizzare i dati degli utenti per consigliare prodotti e servizi bancari pertinenti, come carte di credito, prestiti, conti di risparmio o opzioni di investimento. Attraverso messaggi mirati e offerte personalizzate, i chatbot possono spingere delicatamente i clienti a esplorare gli aggiornamenti dell’account, costruire il proprio portafoglio di investimenti e altro ancora.

Gestione delle carte smarrite e compromesse

I chatbot sono utili per guidare i clienti attraverso il processo di segnalazione e blocco di una carta smarrita o rubata. Possono porre le domande necessarie, raccogliere informazioni pertinenti e garantire che il rapporto sia completo e accurato. E, una volta che una carta viene segnalata persa o compromessa, i chatbot possono avviare il processo di emissione di una carta sostitutiva. Inoltre, è probabile che le loro risposte istantanee e umane forniscano sollievo e conforto agli utenti sinceramente preoccupati per la sicurezza dei loro fondi.

Onboarding e apertura di account

Quando si tratta di processo di apertura del conto, i chatbot possono guidare l’utente attraverso i passaggi necessari. Sono utili per raccogliere informazioni, aiutare i clienti a prepararsi per la verifica dell’identità e assistere nell’invio della documentazione. Ciò riduce gli attriti per i nuovi titolari di conti e rende i prodotti bancari più accessibili a diversi gruppi target.

Richiesta di prestito e valutazione generale del merito creditizio

I chatbot sono perfetti anche per facilitare il processo di richiesta di un prestito: possono raccogliere informazioni sui richiedenti, valutare i criteri di ammissibilità e guidare gli utenti attraverso l’invio della documentazione richiesta. In questo modo, l’utente può scoprire rapidamente la probabilità che il nuovo prestito venga approvato senza dover svolgere tutte le pratiche burocratiche.

Presentazione di nuove funzionalità e aggiornamenti dell’app bancaria

Un altro punto di forza dei chatbot è la loro capacità di annunciare e analizzare eventuali cambiamenti imminenti riguardanti la banca stessa, la sua app, le politiche e così via. A seconda del widget del chatbot, potrebbe essere possibile fare in modo che il chatbot invii campagne di massa, appunti l’annuncio nella parte superiore della finestra della chat o lo utilizzi per avvisare singoli utenti. In ogni caso, i clienti possono rimanere sempre aggiornati e apprendere le nuove funzionalità in modo naturale e colloquiale.

Misurazione della soddisfazione del cliente

I chatbot possono richiedere recensioni ai clienti attraverso sondaggi interattivi e moduli di feedback, misurando i livelli di soddisfazione, identificando aree di miglioramento e raccogliendo informazioni preziose per lo sviluppo del prodotto e il miglioramento del servizio. Poiché la valutazione avviene direttamente nella chat, ci sono meno attriti e, di conseguenza, è più probabile che l’utente condivida le proprie impressioni.

Prevenzione da frodi e educazione dei clienti

Attraverso i chatbot, le banche possono aiutare i propri clienti a evitare di diventare vittime di truffe finanziarie o furti di identità. Poiché i bot sono disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, gli utenti possono verificarli rapidamente per assicurarsi che chiunque stia chiedendo loro il numero di previdenza sociale non sia associato alla loro banca. In alternativa, il bot può condividere in modo proattivo gli ultimi suggerimenti su come evitare le frodi con carte di credito e proteggere le proprie finanze.

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Cose da tenere in mente quando si creano i chatbot bancari

Quando crei il tuo chatbot bancario, devi assicurarti che sia efficace, sicuro e facile da usare. Per raggiungere questo obiettivo, concentrati sui seguenti aspetti:

• Scopo chiaro. Prenditi del tempo per delineare gli obiettivi del chatbot e i problemi che intende risolvere. Ciò contribuirà a stabilire aspettative realistiche sia per i tuoi agenti che per i tuoi clienti. Definisci i limiti delle capacità del chatbot per assicurarti che non rispecchi i tuoi canali esistenti.
• Tono di voce. Che il tuo marchio sia formale, amichevole o colloquiale, il chatbot dovrebbe riflettere questo tono nelle sue interazioni. Evita il linguaggio legale e utilizza un linguaggio empatico e chiaro, aiutando gli utenti a sentirsi compresi e a proprio agio, soprattutto in situazioni stressanti come segnalare lo smarrimento di una carta.
• Sicurezza e privacy. Assicurati che tutti i dati scambiati tra l’utente e il chatbot siano crittografati per impedire ai malintenzionati di accedervi e trarne vantaggio. Rispetta le normative locali sulla protezione dei dati (ad es. GDPR, CCPA) e gli standard di settore per offrire ai tuoi clienti tranquillità e certezza che il tuo chatbot è affidabile quanto il tuo normale impiegato di banca.
• Navigazione semplice. Fornisci menu e opzioni semplici che guidano gli utenti verso le azioni o le informazioni desiderate senza confusione. Assicurati che le funzioni utilizzate di frequente, come l’apertura di un nuovo account o la presentazione di un reclamo, siano facilmente accessibili tramite comandi rapidi. Inoltre, ha senso aggiungere una piccola sezione FAQ self-service in cui gli utenti possono ottenere risposte e guide più dettagliate.
• Escalation dell’agente. Progetta il chatbot in modo che riconosca quando non è in grado di gestire una domanda e la inoltra automaticamente a un agente umano senza richiedere all’utente di ricominciare da capo. Assicurati che tutte le informazioni rilevanti dall’interazione del chatbot vengano trasferite all’agente umano in modo che l’utente non debba ripetersi.
• Meccanismo di feedback. Introduci brevi sondaggi specifici al contesto alla fine delle interazioni per valutare le prestazioni del chatbot e la soddisfazione dell’utente. Includi suggerimenti all’interno della conversazione in cui gli utenti possono valutare le risposte o commentare l’utilità del chatbot in generale.
• Strategia di promozione. Prepara i tuoi clienti al successo mostrando loro come utilizzare il chatbot e le sue funzionalità attraverso tutorial video e documentazione di supporto. Promuovi il chatbot attraverso vari canali per aumentare l’adozione e la consapevolezza tra gli utenti esistenti e quelli nuovi.

Prestare attenzione a questi dettagli ti aiuterà a evitare le trappole più comuni e a garantire che il tuo chatbot migliori l’esperienza bancaria per la maggior parte dei tuoi clienti.

5 esempi di chatbot bancari da cui imparare

I seguenti esempi di chatbot per il settore bancario dimostrano come incorporare un piccolo widget di chat nel tuo sito web può fare la differenza quando si tratta di servizio clienti e non solo.

Bilt

Bilt è un programma fedeltà che aiuta i consumatori a guadagnare punti sui pagamenti dell’affitto e ad accedere ad altri vantaggi esclusivi per i membri. Questo servizio rivoluzionario richiede un po’ di tempo per abituarsi, ed è per questo che Bilt offre una chat AI pronta ad assistere gli utenti con ogni tipo di richiesta.

Come puoi vedere qui, questo bot comprende i comandi in formato libero e fornisce risposte colloquiali ma concise. Condivide inoltre link utili a risorse più approfondite. All’apertura del widget, all’utente viene richiesto di accettare l’informativa sulla privacy, i termini e le condizioni di Bilt.

TD Bank

TD Bank è una banca nazionale americana che offre servizi bancari, carte di credito, prestiti, prestiti immobiliari e altri prodotti finanziari. Per aiutare i consumatori a orientarsi tra le sue offerte, TD Bank fornisce loro una varietà di strumenti come uno strumento di selezione dei prodotti, una base di conoscenza e un chatbot AI.

Il chatbot dichiara chiaramente il suo scopo all’inizio di ogni interazione e incoraggia i clienti a utilizzare risposte rapide per una comunicazione più fluida. Il widget consente agli utenti di caricare i propri file, il che è utile per risolvere bug, transazioni sospette e altri problemi sfumati.

Inoltre, il chatbot fornisce agli utenti istruzioni passo passo ben strutturate su come eseguire determinate azioni senza dover recarsi di persona in banca. Le informazioni più importanti sono evidenziate per una migliore leggibilità.

Al Maryah Community Bank

Al Maryah Community Bank è una banca con sede negli Emirati Arabi Uniti, favorevole agli espatriati, che offre ai clienti un’esperienza bancaria digitale fluida e sicura. Il sito web della banca dispone dell’assistente virtuale “Ask Omar”, che fornisce supporto multilingue 24 ore su 24.

Quando si tratta di navigazione, il chatbot ha molto da offrire, dai comandi intuitivi al comodo pulsante Home. Tutte le conversazioni con Omar sono facili da tracciare e rivedere e il contesto viene preservato anche se l’utente abbandona la chat.

Questo assistente bancario virtuale dispone anche di una sezione di aiuto facile da usare, in cui i clienti possono leggere di più su diversi programmi, carte, conti e campagne attualmente offerti dalla banca. Quando appropriato, il chatbot condivide link e video utili per aiutare gli utenti ad approfondire l’ecosistema di Al Maryah Community Bank.

ila Digital Bank

ila è una soluzione bancaria digitale mobile-first fornita da Bank ABC. Il servizio viene fornito con l’assistente AI avanzato Fatema, che imita un vero agente umano e guida i clienti attraverso i prodotti ila tramite video chat.

Fatema combina il meglio di entrambi i mondi: offre la comodità e la disponibilità di un chatbot bancario abbinato all’approccio personale ed empatico di un vero agente. Il formato video consente agli utenti di dedicare meno tempo alla digitazione e di arrivare più rapidamente alla radice dei problemi. La parte migliore è che il chatbot impara da ogni interazione, quindi la precisione delle sue risposte non potrà che migliorare nel tempo.

Kontist

Kontist è un’app tedesca potenziata da AI per operazioni bancarie, contabilità e dichiarazioni dei redditi aziendali. I nuovi visitatori e gli utenti esistenti sono incoraggiati a utilizzare il chatbot Kontist, dove possono ottenere risposte immediate alle loro domande relative al settore bancario e fiscale.

Quando si tratta di supporto, il chatbot offre alcune opzioni. In primo luogo, consente agli utenti di saperne di più sulle ultime funzionalità di Kontist per aiutarli a sfruttare al meglio l’app. Quindi, c’è un’opzione per chiedere al chatbot AI o chattare con un vero agente. Inoltre, gli utenti possono trarre vantaggio dalla dettagliata sezione FAQ integrata. Infine, c’è un feed di notizie integrato, che consente anche ai titolari di un account Kontist di rimanere informati.

Come creare un chatbot per il settore bancario con SendPulse

Con la nostra piattaforma, puoi creare potenti chatbot per le banche in pochi minuti, completamente senza codice. Ecco come funziona.

Innanzitutto, accedi al tuo account SendPulse esistente o creane uno nuovo. Vai alla scheda “Chatbot” e seleziona “Gestisci bot”. Scegli il canale desiderato per il tuo chatbot, ad esempio una chat live per siti web, e clicca su “Connetti”. Copia il codice di installazione e inseriscilo prima del tag di chiusura </body> sul tuo sito.

Il tuo widget di chat live avrà funzionalità di bot combinate con la tradizionale chat live, consentendo risposte automatizzate alle richieste degli utenti e trasferimenti senza soluzione di continuità agli agenti umani quando necessario.

Nelle impostazioni del bot, puoi dare un nome al tuo assistente virtuale e dargli una combinazione di colori che rifletta quella del tuo marchio. Lì puoi anche creare un messaggio di saluto che descriva lo scopo del chatbot e informi gli utenti su come orientarsi al suo interno.

Per rendere il tuo bot più intuitivo e facile da navigare, aggiungi voci di menu che attiveranno flussi specifici quando gli utenti li selezionano. Non dimenticare di includere un’opzione per “Parla con un agente dal vivo” all’inizio dell’interazione o quando presenti il ​​tuo bot.

Puoi anche creare un flusso di benvenuto completo nella “Struttura del bot” nonché creare flussi e trigger aggiuntivi. Per migliorare il tuo bot, introduci una sezione FAQ, pulsanti e risposte rapide. I messaggi del bot possono contenere anche variabili, emoji, GIF, immagini e altri file.

Il nostro builder visivo ti consente di aggiungere elementi ai flussi del tuo chatbot trascinandoli dalla barra laterale all’area di lavoro. Puoi anche chiedere a IA di creare flussi per te semplicemente descrivendo i tuoi obiettivi.

Potresti anche voler connettere ChatGPT al tuo chatbot per emulare un vero agente e seguire accuratamente le linee guida della tua banca. Permetterà al tuo bot di riconoscere ed elaborare richieste complesse, fornire risposte umane e basate sul contesto e imparare da ogni interazione. Questa integrazione è disponibile con un piano a pagamento.

Tutto quello che devi fare è scegliere un modello di AI e aggiungere istruzioni per impostare limitazioni. Fornisci in anticipo al tuo chatbot informazioni dettagliate sui tuoi servizi o prodotti finanziari, assicurandoti che abbia una ricca base di contesto da cui attingere.

Con SendPulse, puoi creare chatbot bancari basati su AI per il tuo sito web, WhatsApp, Telegram, Facebook e Instagram. È possibile avere fino a tre chatbot e inviare gratuitamente fino a 10.000 messaggi al mese. I piani tariffari partono da circa dieci euro al mese, fatturati mensilmente. Pagare annualmente può farti risparmiare il 20%.

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SendPulse offre un ecosistema completo di marketing e automazione delle vendite, tra cui un builder di chatbot, un builder di siti web, un CRM, un builder di pop-up, un servizio SMS e LMS. La nostra piattaforma è dotata di un centro assistenza intuitivo e di supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

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